Fraude Fnanciero
La localidad de San Pedro, en la provincia de Buenos Aires, está envuelta en lo que podría ser una de las mayores estafas piramidales de su historia reciente. Se trata de Rainbowex, una supuesta plataforma de trading que, en los últimos meses, ha ganado popularidad entre los vecinos, pero que ahora está bajo sospecha de operar como un esquema Ponzi. "Muchos han vendido propiedades o sacado préstamos para invertir, creyendo que en mes y medio duplicarán su capital en dólares", comenta un residente de la ciudad, reflejando la magnitud del fenómeno.
El lunes por la noche, en un bar local, decenas de personas se reunieron convocadas por "Knight Consortium", los promotores de Rainbowex. Sin embargo, la alarma se encendió cuando el programador Maximiliano Firtman, a través de un hilo en la red social X (anteriormente Twitter), denunció que la plataforma podría ser un fraude piramidal, con consecuencias potencialmente devastadoras para la comunidad.
El impacto fue inmediato para muchos de los sampedrinos, que habían comenzado a dejar sus trabajos o vender bienes para invertir, se encuentran ahora preocupados ante la posibilidad de haber caído en una trampa. El propio intendente de San Pedro, Cecilio Salazar, habló sobre Rainbowex en medios locales, aunque evitó calificarlo directamente como una estafa piramidal, señalando que aún no existen denuncias formales ni investigaciones judiciales en curso. "Todo indica que es un engaño, pero también hay quienes han ganado dinero rápidamente", reconoció Salazar, intentando explicar la atracción que este sistema ha generado en la localidad.
Un vecino, que prefirió el anonimato, advirtió que "cuando esto colapse, la gente irá a buscar a los administradores, quienes tendrán que responder". El temor de que la situación explote es latente, dado que una gran cantidad de personas ha invertido sumas importantes de dinero. Firtman, en su denuncia, destacó que Rainbowex promete rendimientos diarios del 1% al 2% en dólares, una tasa de retorno claramente irreal. Detrás del esquema se encuentra una figura conocida como La China, quien guía a los usuarios en supuestas inversiones en criptomonedas, aunque todo indica que estas transacciones son ficticias.
El reclutamiento de nuevos participantes es un pilar clave del esquema, lo que refuerza las sospechas de que se trata de un fraude tipo Ponzi. Cuando la plataforma no pueda cumplir con los retiros, el colapso será inevitable, dejando a los inversores enfrentando pérdidas significativas.
Un evento con actores como inversores
El pasado Día de la Primavera no fue uno más para varios "traders" e inversores de RainbowEX y Knight Consortium, quienes se reunieron en un lujoso hotel de Buenos Aires para asistir a una charla con dos supuestos ejecutivos de la "plataforma de trading". Durante el evento, los ejecutivos explicaron los próximos pasos a seguir tras el notable crecimiento de la empresa en localidades como San Pedro, en la provincia de Buenos Aires. Recientemente, se reveló que esos dos hombres, uno de los cuales habló en inglés alegando no dominar el español, en realidad eran actores polacos contratados para interpretar a los ejecutivos, dejando a la empresa envuelta en una polémica por presunta estafa piramidal.
En un video que se filtró en redes sociales, muestra a los dos "empresarios estadounidenses", tal como fueron presentados al público, en diversos momentos de su actuación.
Falsos ejecutivos Los actores, identificados como Maurycy Lyczko y Filip Walcerz, fueron presentados bajo los nombres ficticios de Timothy Murphy y Jeremy Jones. Ambos hablaron sobre los beneficios de unirse a la red de inversión, que ya había atraído a miles de residentes de San Pedro, una localidad de poco menos de 70 mil habitantes que sucumbió ante la "fiebre cripto". Por sus actuaciones, los actores recibieron un pago de 1500 dólares más viáticos.
Mientras tanto, en los grupos de Telegram, los responsables de la estafa comenzaron a culpar a Maximiliano Firtman por haber expuesto el engaño, e incluso están mencionando "hackeos" como excusa para justificar la falta de pagos. "Exactamente lo que hicieron Leonardo Cositorto y otros estafadores similares", comentó Smaldone junto al video, añadiendo: "Antes el problema era que la gente no leía los libros. Ahora, ni siquiera ven las películas".
En San Pedro, el nombre de Rainbowex está en boca de todos. "Muchos creen que es una nueva oportunidad para ganar dinero rápido, pero en realidad es una estafa", señala un vecino que decidió no sumarse al auge. "Están pidiendo préstamos, vendiendo autos y metiendo todo lo que tienen", agrega, recordando casos como el de Leonardo Cositorto y Generación Zoe, otro esquema Ponzi que también atrajo a miles de argentinos con promesas de riqueza rápida.
La fiebre por Rainbowex atrapó a personas de todo tipo, desde humildes trabajadores hasta vecinos que ahora actúan como administradores, reclutando nuevos inversores a cambio de comisiones. Algunos de ellos han logrado reunir a cientos de personas. "Está medio San Pedro involucrado, y todas las noches, alrededor de las 9 o 10, la ciudad se paraliza porque es cuando supuestamente se realizan las compras de criptomonedas. El problema será cuando todos quieran sacar su dinero y se den cuenta de que no existe", advierte el vecino.
A pesar de que la plataforma Rainbowex y La China ya eran conocidas en la ciudad, el hilo de Firtman en X fue lo que hizo que la situación cruzara los límites de San Pedro. El programador advirtió que todo el sistema está basado en una aplicación no oficial que simula transacciones con criptomonedas "fantasma". "Están convencidos de que son los nuevos 'Lobos de Wall Street', pero todo es una simulación", concluye Firtman, reflejando el engaño detrás de esta aparente oportunidad de inversión.